EXPORTFINANZIERUNG
Die Lieferung wird bezahlt.
Der Käufer zahlt den Kredit zurück.
FIB stellt dem Käufer den Kredit für den internationalen Kauf von Maschinen und Anlagen bereit. Sobald die vereinbarten Auszahlungsvoraussetzungen erfüllt sind, erhält der Exporteur den finanzierten Kaufpreisanteil. Der Käufer zahlt den Kredit anschließend über die vereinbarte Laufzeit zurück.
Zwei Zahlungspläne. Ein Exportgeschäft.
Der Exportvertrag regelt Lieferung und Kaufpreis. Der Kreditvertrag regelt Finanzierung und Rückzahlung durch den Käufer. Der finanzierte Kaufpreisanteil wird nach Erfüllung der vereinbarten Voraussetzungen an den Exporteur ausgezahlt. Der Käufer bedient anschließend den Kredit nach dem vereinbarten Tilgungsplan.
Für Exporteure: verkaufen, ohne selbst Bank zu werden
Sie können die Finanzierungsfrage bereits im Vertrieb aufgreifen. Für den finanzierten Kaufpreisanteil müssen Sie nicht auf die einzelnen Kreditraten des Käufers warten: Maßgeblich sind die vereinbarten Auszahlungsvoraussetzungen. Das entlastet Sie von der langfristigen Finanzierung Ihres Kunden.
Für Käufer: investieren und Liquidität planen
Sie verteilen den finanzierten Teil des Kaufpreises auf die vereinbarte Laufzeit. Anzahlung, Zinsen, Gebühren und Tilgungen werden in Ihrer Liquiditätsplanung sichtbar. Wir betrachten dabei, wann die Investition voraussichtlich Erträge erwirtschaftet und welche Laufzeit der Deckungsrahmen ermöglicht.
Passend zur Transaktion.
Auch bei anspruchsvollen Vorhaben.
Bestellerkredite sind unser Kerngeschäft. Für Small & Mid Tickets nutzen wir eingespielte Abläufe. Bei Large & Complex Deals strukturieren wir zusätzliche Anforderungen an Lieferumfang, Beteiligte, Zahlungsplan, Finanzierung und Deckung.
Small & Mid Tickets
Auch bei kleineren Finanzierungen müssen Kreditprüfung, Deckung, Dokumentation und Auszahlung ineinandergreifen. Eingespielte Abläufe halten den Aufwand für Exporteur und Käufer beherrschbar.
Large & Complex Deals
Bei umfangreicheren Vorhaben stimmen wir Liefer- und Zahlungsmeilensteine mit der Finanzierung ab. Je nach Mandat begleiten wir die Transaktion als Kreditgeber, Konsortialbank, Arrangeur, Strukturierer oder Agent. Wenn das Vorhaben es erfordert, können wir auch eine cash-flow-basierte Projektfinanzierung strukturieren. Konsortial- und Unterbeteiligungen beziehen weitere Banken ein.
Finanzierungen stehen unter dem Vorbehalt der Kreditentscheidung, der Deckungsfähigkeit und der vereinbarten Dokumentation. Betrag, Laufzeit und Auszahlungsvoraussetzungen werden je Transaktion festgelegt.
Was beide Seiten vor Vertragsabschluss klären sollten
Wann sollte die Finanzierung ins Gespräch kommen?
Bevor Zahlungsbedingungen und Liefertermine verbindlich vereinbart sind. So können Exporteur und Käufer Anzahlung, Auszahlungsvoraussetzungen und Laufzeit gemeinsam berücksichtigen.
Wann erhält der Exporteur sein Geld?
Die Auszahlung des finanzierten Kaufpreisanteils richtet sich nach dem Kreditvertrag. Sie erfolgt, sobald die vereinbarten Voraussetzungen erfüllt und die erforderlichen Nachweise vorgelegt sind. Der Exporteur muss dafür nicht die einzelnen Tilgungsraten des Käufers abwarten.
Was muss der Käufer einplanen?
Neben den Kreditraten sind die vereinbarte Anzahlung, Zinsen, Gebühren und gegebenenfalls nicht finanzierte Kosten zu berücksichtigen. Der konkrete Zahlungsplan wird für die Transaktion festgelegt.
Welche Informationen benötigen Sie zunächst?
Liefergegenstand, Exporteur und Käufer, Bestimmungsland, Auftragswert, Lieferzeitplan und vorgesehene Zahlungsbedingungen. Damit können wir die Finanzierung und den möglichen Deckungsrahmen zunächst einordnen.
Begleiten Sie auch größere Transaktionen?
Ja. Small & Mid Tickets bleiben ein Schwerpunkt; zugleich begleiten wir große und komplexe Transaktionen. Je nach Mandat übernehmen wir dabei die Rolle als Kreditgeber, Konsortialbank, Arrangeur, Strukturierer oder Agent.
Der nächste Schritt
Sie exportieren?
Sie investieren?
Ob Exporteur oder Käufer: Sprechen Sie mit uns über Ihr Vorhaben. Liefergegenstand, beteiligte Unternehmen, Bestimmungsland, Kaufpreis und geplante Liefertermine geben uns eine erste Grundlage.